Si es nuevo en el mundo de los programas de inversión financiados, probablemente se haya topado con el término "plan de participación en beneficios". Pero, ¿qué es un plan de participación en beneficios y cómo funciona en el sector del trading?
En esta guía, desglosaremos exactamente qué es un plan de participación en beneficios, cómo se aplica a los operadores financiados y por qué es una parte clave de las operaciones con una empresa o un programa de financiación. Tanto si está pensando en unirse a un programa de financiación como si simplemente siente curiosidad por el concepto, esta entrada del blog le proporcionará la claridad que necesita.
Resumen rápido:
¿Qué es un plan de participación en beneficios?
Un plan de reparto de beneficios es un acuerdo entre un operador y una empresa de negociación por cuenta propia que establece cómo se reparten los beneficios de las operaciones. Como operador financiado, usted negocia con el capital de la empresa y se queda con una parte de los beneficios, normalmente entre el 70% y el 90%, mientras que la empresa se queda con el resto.
¿Por qué es importante?
Los planes de participación en beneficios permiten a los aspirantes a operadores acceder a grandes cuentas sin arriesgar su propio dinero. Usted opera, genera beneficios y comparte las ganancias. Todos salen ganando: el operador cobra por sus habilidades y la empresa obtiene una parte de los beneficios a cambio de aportar el capital.
Conclusión:
Si desea operar profesionalmente sin utilizar sus propios fondos, un plan de participación en beneficios es una forma práctica de empezar, pero asegúrese de que entiende los términos, las normas y el reparto de beneficios antes de lanzarse.
¿Qué es un plan de participación en beneficios?
Empecemos por lo básico.
Un documento de plan de reparto de beneficios es un acuerdo entre un operador y una empresa de negociación por cuenta propia (empresa de prop/empleador) o un programa de financiación de operadores que describe cómo se repartirán los beneficios de la negociación. Es esencialmente un modelo de reparto de ingresos.
Cuando opera con una cuenta financiada, el capital con el que opera no es suyo, sino de la empresa. Sin embargo, cuando genera beneficios, puede quedarse con una parte de ellos como participación en las ganancias. El resto es para la empresa, que aporta los fondos y asume el riesgo financiero.
Un ejemplo sencillo:
Imagine que supera la evaluación de un programa de inversión financiado y le dan acceso a una cuenta de inversión de 100.000 dólares. Tras tu primer mes de trading, generas 10.000 dólares en beneficios.
Si su plan de reparto de beneficios es 80/20, así es como funcionaría el reparto:
- Te quedas con el 80% de los beneficios: $8,000
- La empresa se queda con el 20% de los beneficios: $2,000
Este sistema le permite operar con un capital importante al tiempo que reduce los riesgos financieros personales a los que se enfrentaría si operara con sus propios fondos.
¿Por qué las empresas de accesorios utilizan planes de participación en beneficios?
Los programas de operadores financiados existen para dar a los operadores con talento acceso a grandes cuentas de operaciones sin exigirles que arriesguen su propio dinero. Pero como la empresa asume el riesgo, debe recibir una compensación por aportar el capital.
Ahí es donde entran en juego los planes de participación en los beneficios. Crean un escenario en el que todos ganan:
- El operador accede a un gran capital y gana dinero participando en los beneficios.
- La empresa obtiene una parte de los beneficios a cambio de proporcionar los fondos y la infraestructura.
Porcentajes típicos de participación en beneficios
Las distintas empresas ofrecen diferentes repartos de beneficios. El porcentaje exacto puede depender de la empresa, el tipo de programa de negociación y el rendimiento del operador. He aquí algunos ejemplos comunes:
| Plan de participación en los beneficios | ¿Quién recibe qué? |
|---|---|
| Reparto 80/20 | El comerciante se queda con el 80% y la empresa con el 20%. |
| Reparto 70/30 | El comerciante se queda con el 70% y la empresa con el 30%. |
| División 90/10 | El operador se queda con el 90% y la empresa con el 10% (normalmente para los operadores con mejores resultados). |
| Reparto 50/50 | El operador y la empresa se reparten los beneficios a partes iguales (menos habitual en el caso de operadores cualificados) |
La mayoría de las empresas de props modernas se inclinan por los repartos 70/30 u 80/20, ya que estas proporciones atraen a más operadores al tiempo que mantienen sostenible el modelo de negocio de la empresa.
¿Cómo funciona en la práctica un plan de participación en beneficios?
A continuación se explica paso a paso cómo funciona un plan de participación en beneficios para un operador financiado:
1. Completar una evaluación
La mayoría de las empresas exigen que los operadores superen una fase de evaluación antes de acceder a una cuenta financiada. Esto puede implicar:
- Alcanzar objetivos específicos de beneficios
- Cumplimiento de las normas de gestión de riesgos
- Mantenerse dentro de los límites de detracción
2. Conseguir financiación
Una vez superada la evaluación, la empresa le proporciona una cuenta de operaciones con fondos. Esta puede ser de 10.000 $, 50.000 $, 100.000 $ o incluso más, dependiendo del programa.
3. Negociar el capital de la empresa
Empiezas a operar con el capital de la empresa, siguiendo las directrices que hayan establecido, como las normas de reducción máxima o los límites de tamaño de las posiciones.
4. Generar beneficios
Si realiza operaciones rentables, esas ganancias se consideran beneficios brutos. Sin embargo, como el dinero pertenece a la empresa, los beneficios se reparten según el plan de reparto de beneficios acordado.
5. Retirar su parte
Al final del periodo de pago (que puede ser semanal, quincenal o mensual), puede solicitar la retirada de sus beneficios. Algunas empresas tienen fechas de pago específicas o umbrales mínimos para las retiradas.
Ventajas de un plan de participación en beneficios para aspirantes a operadores
Si eres un aspirante a operador financiado, un plan de participación en beneficios ofrece varias ventajas:
1. Comercio Cuentas más grandes
La mayoría de los operadores individuales no tienen acceso a un capital de 50.000, 100.000 o más dólares. Un plan de participación en beneficios le permite operar con grandes cuentas sin arriesgar sus propios ahorros para la jubilación.
2. Minimizar el riesgo personal
Dado que la cuenta de operaciones está financiada por la empresa, su riesgo financiero personal se limita a la comisión del programa o al coste de evaluación. No arriesgas tu propio capital de negociación.
3. 3. Obtener ingresos constantes (si es rentable)
Con un plan de reparto de beneficios justo, puedes generar ingresos reales a partir de tus habilidades de trading. Si eres constante, esto puede convertirse en una importante fuente de ingresos que puede aumentar tus beneficios anuales.
4. Centrarse en el rendimiento, no en la financiación
Muchos operadores pasan años intentando acumular su propio capital de negociación. Un plan de participación en beneficios te permite saltarte ese paso y centrarte exclusivamente en el rendimiento de las operaciones.
¿Hay inconvenientes?
Aunque los planes de participación en beneficios ofrecen claras ventajas, también hay que tener en cuenta posibles inconvenientes:
1. No se queda con el 100% de los beneficios
Como estás negociando con el dinero de otra persona, siempre compartirás una parte de tus ganancias. Algunos operadores encuentran esto frustrante, especialmente si están generando grandes beneficios.
2. Aplicación de las normas de negociación
La mayoría de los programas de inversión financiados tienen normas estrictas sobre la gestión del riesgo. El incumplimiento de estas normas, como la reducción máxima, puede suponer la pérdida de la cuenta financiada.
3. Costes de evaluación
Muchas empresas cobran una comisión por entrar en la fase de evaluación, que es esencialmente el precio de tener la oportunidad de negociar capital financiado. Aunque no forma parte de la cuota de beneficios, es un coste inicial que hay que tener en cuenta.
Cómo elegir el plan de participación en beneficios adecuado
No todos los planes de participación en beneficios son iguales. Esto es lo que hay que tener en cuenta a la hora de elegir un programa de financiación:
1. Ratio de reparto de beneficios
Considere qué parte de los beneficios se quedará. Un reparto 80/20 es más favorable para el operador que un reparto 50/50.
2. Frecuencia de pago
Algunos programas pagan mensualmente, mientras que otros ofrecen pagos quincenales o incluso semanales. Los pagos más rápidos pueden convenir a los operadores que dependen de un flujo de caja constante.
3. Oportunidades de ampliación
Algunas empresas le permiten ampliar el tamaño de su cuenta si opera con éxito. Por ejemplo, si obtiene buenos resultados durante varios meses, su capital de negociación y sus beneficios potenciales podrían aumentar. Esto puede ser beneficioso para su plan de jubilación, ya que puede tener la libertad de jubilarse anticipadamente y vivir la vida a su aire, tal vez incluso iniciar un pequeño negocio paralelo al trading.
4. Apoyo y herramientas
Busque empresas que ofrezcan un sólido servicio de asistencia, recursos educativos y herramientas de negociación. De este modo, su experiencia de negociación será más fluida y eficiente.
5. Transparencia
Trabaje con empresas que sean transparentes en cuanto a comisiones, normas y reparto de beneficios. Evite cualquier empresa que sea imprecisa o engañosa sobre el funcionamiento de sus planes de participación en beneficios.
Reflexiones finales: ¿Le conviene un plan de participación en beneficios?
¿Qué es un plan de participación en beneficios? Es una asociación entre usted -el operador- y la empresa que aporta el capital. Usted opera con sus fondos y, cuando obtiene beneficios, se queda con un porcentaje fijo y la empresa con el resto.
Para los aspirantes a operadores financiados, los planes de participación en beneficios son una forma práctica de construir una carrera de operador sin necesidad de un capital personal masivo. Ofrecen la oportunidad de obtener beneficios reales, adquirir experiencia en negociación y minimizar el riesgo financiero.
Antes de empezar, asegúrese de que entiende las condiciones del plan de participación en beneficios, conoce las reglas del programa y está dispuesto a operar con disciplina. Si puede hacerlo, un plan de participación en beneficios podría ser el trampolín que necesita para triunfar en el mundo de las operaciones financiadas.
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